Top 3 des fonctionnalités technologiques en gestion de portefeuille des clients fortunés

17 Mar Top 3 des fonctionnalités technologiques en gestion de portefeuille des clients fortunés

La réalité de la gestion des investisseurs HNW et UHNW

Les investisseurs fortunés et ultra-fortunés sont exigeants, car ils ont beaucoup à perdre ou à gagner. En plus d’avoir des besoins et des objectifs qui leur sont propres, ils demandent une expérience-client supérieure et une grande attention aux détails. Voici quelques fonctionnalités technos qui vous aideront à réussir dans le secteur des clients fortunés et ultra-fortunés.

Les conseillers financiers ont un vaste rôle qui va du choix des meilleurs actifs financiers à l’élaboration de plans d’investissement complets à long terme. Cela peut s’avérer ardu sans l’accès aux dernières plateformes, technologies et fonctionnalités.

Comprendre la gestion de patrimoine des UHNW

Les conseillers financiers de clients fortunés et ultra-fortunés ont besoin des mêmes outils avancés d’analyse du risque et du rendement que ceux utilisés par les sociétés financières et les gestionnaires de fonds. D’autant plus que leurs clients n’hésiteront pas à changer de fournisseur si l’on ne répond pas à leurs besoins ou si l’offre est plus complète chez le compétiteur.

À l’ère de l’économie numérique, le succès est devenu impossible dans ce créneau compétitif sans l’apport de bons outils performants qui améliorent la productivité et permettent d’offrir un service haut de gamme.

Quels sont les principaux outils technos pour les gestionnaires de patrimoine UHNW et HNW ?

La gestion des actifs a été rendue beaucoup plus efficace par l’utilisation de plateformes de haute technologie et les meilleurs gestionnaires de patrimoine s’appuient tous sur ces outils pour générer des rendements sur le capital de leurs clients. Parmi les principaux outils d’investissement FinTech incontournables figurent les suivants :

Un CRM inclus dans la plateforme de gestion de portefeuille

Une plateforme de gestion de portefeuille doit comprendre un logiciel de gestion de relation avec le client (CRM). Celui-ci est essentiel pour administrer les données des portefeuilles individuels ainsi que les interactions avec les clients actuels et potentiels. Son but est simple : gérer les relations durant le cycle de vie du client, tout en améliorant les relations d’affaires. Et, il y a plus encore.

Les CRM sont cruciaux pour les conseillers financiers. Elles permettent de créer des communications personnalisées, de fournir des renseignements d’affaires clés aux clients actuels et potentiels, d’automatiser le flux de travail et d’améliorer la profitabilité.

Les solutions de CRM plus poussées comprennent l’intelligence artificielle. Les conseillers s’en servent pour analyser les données, prévoir les tendances du marché et obtenir une meilleure compréhension des besoins, des choix et des préférences d’investissement de leurs clients fortunés et ultra-fortunés. Elles permettent donc d’optimiser le potentiel de profitabilité à long terme.

Une plateforme de gestion de portefeuille qui comprend un CRM est un outil indispensable pour tous professionnels en gestion qui conseille des particuliers fortunés et ultra-fortunés. Non seulement il leur permet de développer des relations plus étroites avec leurs clients, mais il est aussi doté de fonctionnalités qui incitent les clients à l’utiliser régulièrement.

Performance, engagement et confiance : offrir une meilleure expérience-client

La clé de la réussite en gestion de patrimoine repose en une technologie qui permet aux conseillers de travailler efficacement tout en se concentrant sur ce qui compte le plus : l’expérience-client. Quelle est son importance dans le domaine financier, vous demandez-vous ? Elle est capitale.

Les gestionnaires de patrimoine doivent assister leurs clients dans les meilleurs et les pires moments ; à travers les perturbations des marchés ainsi que les aléas de la vie personnelle et professionnelle. L’expérience-client se construit à travers ces événements déterminants. Elle revêt d’ailleurs une importance particulière chez les clients fortunés et ultra-fortunés pour qui la performance, l’engagement et la confiance sont primordiaux. Cela s’explique par le degré élevé de complexité de leurs portefeuilles ainsi que leurs multiples besoins, aspirations et attentes.

Les WealthTech ont révolutionné l’industrie traditionnelle de la gestion de portefeuille en y introduisant des plateformes qui comprennent des outils et des fonctionnalités personnalisés. Elles ont transformé les produits et les services de gestion de patrimoine en bonifiant l’expérience-client. Les conseillers des particuliers fortunés et ultra-fortunés qui ont accès à ces plateformes peuvent utiliser ces outils en leur faveur et, ultimement, en faveur de leurs clients.

La modélisation et l’analyse de scénarios

La modélisation, la simulation de scénarios et les analyses de portefeuilles sont tous des éléments stratégiques importants en gestion de patrimoine. Ils permettent aux gestionnaires et aux conseillers de s’adapter et de s’ajuster efficacement aux conditions changeantes du marché.

Alors que l’importance de l’analyse de scénario et de la planification par simulation ne fait aucun doute, elles sont rarement bien exécutées. Heureusement, les plus récentes WealthTech offrent des outils de modélisation et de simulation puissants pour tous types d’investissements. Ceux-ci fournissent des renseignements utiles et un soutien pratique à la prise de décisions en tenant compte des objectifs à long terme du client.

Comme les risques sont élevés pour les investisseurs fortunés, ces derniers aspects sont particulièrement importants lorsque vient le temps de s’occuper de leurs portefeuilles complexes. Ces types d’outils et de fonctionnalités permettent de comprendre rapidement les choix possibles afin de s’y ajuster et de rééquilibrer les portefeuilles. Cela s’avère particulièrement utile en temps de crise, afin de rester proactif et d’assurer le succès des clients tout en minimisant leurs risques.

Les fonctionnalités relatives à la planification et à la modélisation sont également très flexibles et peuvent s’appliquer à tout type de produits, d’actifs, et de portefeuilles qui nécessitent une forme de gestion.

Les difficultés de la gestion de patrimoine des UHNW

À mesure que leur patrimoine augmente, les familles ultra-fortunées (UHNW) se heurtent à une complexité croissante et à des défis juridiques et réglementaires. Malgré le fait qu’elles sont devenues très riches, certaines familles UHNW peuvent rencontrer des difficultés pour accroître leur patrimoine et poursuivre leurs objectifs, même lorsque de nouvelles entreprises accumulent les bénéfices.

Certaines familles fortunées envisagent donc la création d’une firme dédiée. L’importance de leur patrimoine familial peut également les pousser à travailler avec une équipe de professionnels pour les conseillers : conseillers financiers, avocats spécialisés dans les successions, avocats, comptables, etc.

Plusieurs facteurs font en sorte que les familles UHNW sont plus exposées à une mauvaise planification financière que les investisseurs fortunés. Les investisseurs HNW sont, notamment, moins susceptibles d’avoir une approche de la gestion de patrimoine où le capital est placé dans l’immobilier, dans les investissements privés, dans des fonds en gestion alternative ou dans l’achat d’obligations sur le marché secondaire. Un krach boursier a donc un effet beaucoup plus dévastateur sur les investisseurs UHNW vu la nature plus risquée de leurs portefeuilles.

Pour les conseillers financiers et les sociétés de gestion de patrimoine, l’utilisation des meilleurs outils disponibles peut faire la différence entre garder et perdre des investisseurs de premier plan.

Quel est le montant nécessaire pour être considéré comme HNW ?

Les sociétés de gestion de patrimoine classent les investisseurs disposant d’importantes liquidités entre les investisseurs fortunés, très fortunés et ultra-fortunés :

• Investisseurs fortunés (HNW) : ce sont les individus ou les ménages disposant d’actifs évalués entre 1 et 5 millions de dollars.
• Investisseurs très fortunés (VHNW) : ce sont les personnes ou les ménages disposant de liquidités d’une valeur comprise entre 5 et 30 millions de dollars.
• Investisseurs ultra-fortunés (UHNW) : ce sont les personnes ou ménages qui possèdent des actifs liquides d’une valeur supérieure à 30 millions de dollars.