Les 3 fonctionnalités essentielles d’un outil de rééquilibrage de portefeuille

Les 3 fonctionnalités essentielles d’un outil de rééquilibrage de portefeuille

Quand tout va bien, rééquilibrer de nombreux portefeuilles à la chaîne sans les outils appropriés est déjà un défi. Dans un contexte de fluctuation des taux d’intérêt, de géopolitique tendue et de transformation des attentes des clients, c’est un vrai cauchemar. Alors comment peut-on choisir l’outil qui convient ?

Au-delà du côté pratique, les solutions de rééquilibrage automatisé sont maintenant une nécessité. En effet, elles permettent de s’assurer que les portefeuilles restent conformes aux souhaits des investisseurs, tant sur le plan des choix d’investissement que sur le plan de l’exposition aux risques.

Comment ça marche ?

Le rééquilibrage est une activité quotidienne pour les gestionnaires de portefeuille. Un outil automatisé analyse les titres du portefeuille et suggère des rectifications au gestionnaire afin de respecter les objectifs d’investissement de son client.

Lorsqu’il s’agit d’opter pour une solution de rééquilibrage automatisé, les choix sont nombreux. Certains logiciels sont dotés d’une gamme impressionnante de fonctions de base telles que la gestion de l’encaisse, la récupération des pertes fiscales et la répartition des actifs. Les solutions les plus récentes et les plus sophistiquées sont conviviales, intuitives, hautement personnalisables et conçues pour répondre aux besoins uniques d’une clientèle vaste et diversifiée.

Une solution de rééquilibrage automatisé efficace doit également offrir certaines fonctionnalités clés, dont les suivantes.

Regroupement de comptes

Les anciennes plateformes de gestion de portefeuille n’avaient pas la flexibilité nécessaire pour prendre en compte plusieurs types d’investissement à la fois lors du processus de rééquilibrage. Les portefeuilles des clients étaient donc gérés à la pièce plutôt que globalement.

Heureusement, les outils innovants peuvent maintenant s’adapter à un large éventail de types de clients. Ils vous permettent de choisir la manière de gérer les portefeuilles individuellement, en utilisant un nombre illimité de modèles de comptes à gestion unifiée (UMA), de comptes à gestion des ménages (UMH) ou des modèles de comptes gérés séparément (SMA). Les WealthTech innovantes vous offrent également la possibilité de gérer de manière distincte les comptes qui sont administrés par des tiers.

Le regroupement de différents types de comptes et la gestion de ce regroupement basé sur un modèle unique de portefeuille sont les deux caractéristiques essentielles d’une solution performante de rééquilibrage automatisé.

Ces deux éléments permettent de maximiser considérablement les gains et de minimiser les pertes fiscales de tous les comptes. Afin de réduire l’imposition, l’outil de rééquilibrage doit aussi faire la distinction entre les différentes classes ou sous-classes d’actifs de manière à prioriser certaines transactions dans différents types de comptes.

Analyse des scénarios

Une solution de rééquilibrage automatisé efficace doit offrir une fonction d’analyse de scénarios. Ce genre d’analyse permet aux investisseurs de visualiser les effets des fluctuations du marché sur leurs objectifs de placement et de modéliser les conséquences d’un dépôt ou d’un retrait anticipé.

Les gestionnaires de portefeuille parviennent ainsi à minimiser les risques associés au non-respect des règles de conformité, selon des règles prédéterminées, et à conserver les portefeuilles en phase avec les objectifs d’investissement du client.

La fonctionnalité d’analyse de scénario doit être configurable selon le client. Elle doit aussi fournir des informations qui permettent aux gestionnaires de surveiller et d’analyser la volatilité des marchés mondiaux, et de s’y adapter, pour éviter de nuire au rendement des portefeuilles.

Bref, l’analyse de scénario doit fournir des informations utiles et à jour sur le risque couru afin d’optimiser la gestion des portefeuilles tout en réduisant ou en atténuant l’exposition au risque.

Optimisation fiscale

Un processus intégré d’optimisation fiscale qui prend en compte les effets potentiels du rééquilibrage est également crucial pour minimiser l’impact de la stratégie sur les rendements après impôts. Une solution qui ne tient pas compte des impacts de l’impôt sur les gains en capital ne pourra jamais être efficace.

L’optimisation fiscale permet aux gestionnaires de portefeuille de prendre les meilleures décisions afin d’obtenir le meilleur résultat en ce qui concerne les obligations fiscales actuelles et futures de leurs clients.

Une bonne solution de rééquilibrage vous permet de prendre des décisions d’investissement sur des centaines de portefeuilles de clients de manière efficace et efficiente. Elle vous fait gagner du temps et des efforts considérables. C’est un essentiel pour réussir dans le secteur de la gestion de patrimoine.

Pour en savoir plus sur les solutions de rééquilibrage automatisé, visitez croesus.com.

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