Pourquoi il est temps que les conseillers mettent à niveau leurs solutions de rééquilibrage de portefeuille

Pourquoi il est temps que les conseillers mettent à niveau leurs solutions de rééquilibrage de portefeuille

Les technologies de nouvelle génération peuvent améliorer la productivité des conseillers grâce aux outils comme les simulations de portefeuilles, la planification des tâches quotidiennes, les alertes en temps réel et plus encore.

Ed.: Cet article de Leo Almazora fut publié dans Wealth Professional Canada. Cliquez ici pour consulter l’article original.

Quand on considère tous les paramètres dont il faut tenir compte, comme la pondération des classes d’actifs, l’exposition au risque, la répartition sectorielle, les répartition des positions en actions, pour n’en nommer que quelques-uns, le rééquilibrage des portefeuilles est toujours un processus laborieux. Comme nombre d’outils de rééquilibrage sont aujourd’hui gérés manuellement, les entreprises peuvent tenter d’alléger leur fardeau quotidien en ayant un meilleur aperçu des comptes, relations, ménages et segments qui nécessitent leur attention.

Mais selon Michael Blicker, gestionnaire des produits chez Croesus, un fournisseur québécois de logiciels-services en gestion du patrimoine, cette approche présente des lacunes importantes et augmente les risques d’erreur reliés à l’intervention humaine.

« Si certaines restrictions ou cibles par classe ou sous-classe d’actifs ne sont pas respectées dans un modèle associé à une relation, par exemple, un rééquilibrage basé sur les cibles peut se révéler nécessaire, précise-t-il. Mais qu’arrive-t-il si les spécifications de certains titres, classes ou sous-classes cibles sont modifiées en cours de journée ? Ou que se passe-t-il si un conseiller ou une équipe utilise un modèle géré à l’externe par une société de gestion d’actifs et l’applique manuellement à l’aide des outils internes de sa société ? »

Selon M. Blicker, les solutions de gestion de portefeuilles de nouvelle génération sont conçues pour atténuer, voire neutraliser ces risques. Lors du prochain sommet WP WealthTech le 17 mai 2022, il expliquera comment les équipes de conseillers peuvent tirer parti des différentes fonctionnalités de ces nouvelles solutions pour améliorer leurs capacités de travail.

Les nouvelles solutions de gestion de rééquilibrage de portefeuilles offrent aux équipes de conseillers la possibilité d’associer des scénarios fictifs à des portefeuilles, des relations, des comptes ou des segments, et d’effectuer un rééquilibrage automatisé ou semi-automatisé, selon le niveau de contrôle souhaité. Aussi, elles simplifient largement le travail en planifiant les tâches quotidiennes et en proposant des ordres pour la journée avant que les professionnels ne commencent leur journée.

Les outils de rééquilibrage de nouvelle génération ont l’avantage d’extraire les émotions de la gestion de portefeuilles, affirme-t-il, ce qui représente un avantage clé compte tenu de la volatilité actuelle sur les marchés. Un outil de rééquilibrage robuste avec lequel définir des règles conditionnelles (si-alors) et tenir compte des imprévus peut répondre à la volatilité des marchés et proposer des ordres qui appliquent les restrictions spécifiées. Ces outils doivent à la fois autoriser les modifications groupées de tous les modèles utilisés et la création d’alertes pour aviser les membres de l’équipe de conformité que des portefeuilles s’éloignent de leur cible.

« Comme la grande volatilité des marchés que nous connaissons aujourd’hui risque de se poursuivre, si l’on se fie aux conditions macroéconomiques mondiales, il est plus important que jamais d’avoir des règles prédéfinies pour le rééquilibrage des portefeuilles et pour réduire l’exposition aux risques, affirme M. Blicker. »

Pour favoriser une meilleure maîtrise des fonctions de rééquilibrage, les outils de gestion des portefeuilles de nouvelle génération offrent également aux utilisateurs la possibilité d’identifier des domaines prioritaires de rééquilibrage parmi des classes d’actifs. De cette façon, ils sont en mesure de mieux régler leurs préférences en ce qui a trait à l’exposition au risque des portefeuilles de clients et de modèles.

« Nous constatons que de plus en plus d’entreprises adoptent aussi la gestion unifiée pour les relations, ajoute M. Blicker. Nous croyons donc qu’il sera toujours important pour l’industrie d’avoir accès à un outil souple qui tient compte de diverses options lors du rééquilibrage. »

Pour en savoir plus sur la façon dont les solutions de pointe de rééquilibrage des portefeuilles peuvent améliorer votre productivité et accroître l’efficacité de votre entreprise, inscrivez-vous aujourd’hui au sommet WP WealthTech qui se tiendra le 17 mai.

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