7 étapes pour adopter une nouvelle plateforme de WealthTech

23 Nov 7 étapes pour adopter une nouvelle plateforme de WealthTech

Plusieurs firmes en gestion de patrimoine comptent sur des plateformes traditionnelles pour effectuer la plupart de leurs opérations. Alors que ces technologies semblent toujours bien remplir leur rôle, pourquoi devrait-on envisager de les remplacer ? Parce que l’industrie a continué d’évoluer et qu’un retard technologique peut entraîner des pertes de productivité et une baisse de la clientèle.

Au moment où l’évolution des plateformes traditionnelles de gestion de patrimoine s’essouffle, il est crucial de s’ouvrir aux technologies financières innovatrices. Si cette perspective comporte sa part de défis, les avantages qu’elle apporte, comme la centralisation des données dans le nuage, ne doivent pas être sous-estimés. La résistance au changement au sein de l’industrie a d’ailleurs déjà entraîné des pertes de revenus et de productivité.

Le défi que pose l’implantation d’un nouveau logiciel

Près du quart des implantations technologiques tombent à l’eau alors qu’un autre quart ne répond pas aux attentes, selon une étude de l’International Data Corporation (IDC).

En effet, l’introduction d’innovations sur le marché comporte un risque omniprésent. Sans la bonne stratégie d’affaire et la bonne méthodologie, l’implantation peut échouer. La raison principale de cet échec est un faible taux d’adoption, explicable par une courbe d’apprentissage trop prononcée, l’absence de convivialité et l’incompatibilité avec des systèmes tiers.

Heureusement, les solutions de FinTech facilitent l’adoption d’outils efficaces à des coûts moindres. Le logiciel-service (Software as a Service SaaS) et les interfaces de programmation d’applications (API) promettent une intégration homogène à de nouvelles plateformes. Ils réduisent la charge de travail au moment de développer de nouveaux systèmes-conseils de guichets (front office) et d’arrière-guichets (back office) et simplifient le flux de travail du gestionnaire de portefeuille.

7 étapes pour implanter un logiciel avec succès

Malgré ces avancées technologiques, le processus d’implantation peut parfois être délicat, d’où l’importance d’adopter une stratégie appropriée. Les sept étapes suivantes vous permettront de réaliser un projet d’implantation de logiciel optimal :

1. Évaluez vos besoins

Aujourd’hui, on retrouve un large éventail d’outils spécialisés qui permettent d’améliorer la performance ainsi que l’efficacité des produits et des services financiers. Certains de ces outils permettent de rééquilibrer les portefeuilles, d’autres assurent la conformité ou l’optimisation fiscale. Certains encore sont polyvalents et combinent plusieurs de ces fonctions.

La technologie permet d’optimiser toujours davantage les processus d’affaires. Parfois, la plus simple implémentation produit le plus grand retour sur l’investissement. Évaluez d’abord les contraintes budgétaires, puis priorisez les déploiements directs pour maximiser les résultats.

L’objectif de cette étape est de déterminer les tâches fastidieuses qui peuvent être simplifiées par la technologie ou soumises à un outil géré par un conseiller. Le but est de réserver les ressources humaines aux tâches qui nécessitent un rapport humanisé.

2. Évaluez vos options

Une fois que la décision d’améliorer un secteur d’affaires spécifique est prise, l’équipe dédiée au projet doit évaluer les options à sa disposition. Heureusement, les solutions bancaires numériques abondent.

Un service financier qui cherche à résoudre un problème simple trouvera sans doute un API capable de le régler. Il peut quand même valoir la peine de chercher des solutions capables d’améliorer l’interconnectivité d’un système. D’un autre côté, une firme qui veut s’attaquer à un problème plus complexe doit adopter une stratégie de transformation numérique approfondie et à long terme.

Avant de s’approprier une technologie, il importe d’évaluer sa viabilité. Par exemple, s’agit-il d’une mode passagère ou d’une tendance de fond ? La fiabilité et la stabilité doivent aussi être prises en compte. La plus novatrice des applications informatiques devient vite un obstacle si cette technologie fonctionne mal ou tombe en panne.

Sélectionner son fournisseur ne doit pas non plus se faire à la légère. L’industrie des FinTech au Canada regorge d’entreprises en démarrage. Malgré leurs qualités, ces jeunes pousses n’offrent pas la même stabilité et le même savoir-faire technologique que les pionniers présents dans le domaine.

3. Calculez les impacts

Une fois que les options viables sont choisies vient le temps d’élaborer le projet. La mise sur pied d’une feuille de route complète peut être confiée à une entreprise en FinTech. Une feuille de route adéquate doit recenser toutes les options adaptées aux besoins de la firme ainsi que leurs impacts sur les activités de celle-ci. Enfin, elle doit inclure les changements attendus dans le secteur pour les prochaines années.

Lorsque vous réfléchissez à vos options, posez-vous les questions suivantes :

• Quelles sont les fonctions qui amélioreront l’expérience utilisateur et augmenteront la rentabilité des affaires ?
• La conception est-elle fiable ?
• Est-ce facile de former les employés à utiliser cette solution ?
• Quel est le coût initial et quels sont les frais subséquents ?
• Verra-t-on une différence sur le plan des affaires et du point de vue du service à la clientèle ?

4. Attribuez les responsabilités de l’implantation

Inclure des conseillers financiers dans l’équipe chargée de superviser l’implantation du projet comporte des avantages évidents. Cet équipe pourra parfaire la feuille de route et donner de la rétroaction constructive, éléments clés du développement de fonctionnalités comme l’interface utilisateur.

Les membres de l’équipe doivent être présents à chaque étape du processus de développement. Ce sont leurs besoins comme futurs utilisateurs qui guideront la direction du projet. Ces derniers détermineront le degré d’efficacité de la plateforme sur votre compagnie.

5. Menez un projet pilote

L’équipe dédiée à l’implantation peut ensuite utiliser la solution durant un projet pilote. Ils pourront éventuellement guider leurs collègues à bien utiliser la nouvelle technologie. Les données des utilisateurs doivent aussi être recueillies et relayées à l’équipe de développement pour leur permettre de faire les mises au point nécessaires avant l’adoption généralisée à l’échelle de l’entreprise.

Les observations de l’équipe sont inestimables parce qu’elles permettent de relever des problèmes invisibles aux non-utilisateurs. Cette expérience fait toute la différence entre un virage numérique réussi ou non.

6. Formez

Une fois que la période de tests a produit des résultats satisfaisants, il est temps de former les utilisateurs. Il est primordial de mettre sur pied un programme de formation qui aidera les employés à se familiariser avec la nouvelle plateforme avant son lancement officiel.

Le succès de l’implantation de n’importe quel outil est tributaire de son adoption par les utilisateurs. Ce succès ne peut être atteint que lorsque les utilisateurs sont à l’aise et qu’ils savent se servir de l’outil efficacement. La formation est donc une manière d’atteindre vos objectifs reliés à l’implantation.

Les fournisseurs dans le domaine des WealthTech ont généralement des équipes dédiées à la formation et au service à la clientèle. Il est aussi utile d’adopter des solutions qui comprennent des outils de formation.

Les avancées en intelligence artificielle, incluant ChatGPT, ont déclenché une révolution en matière de formation. Des chercheurs travaillent à perfectionner des agents conversationnels spécialisés pour répondre aux questions des utilisateurs de FinTech.

7. Lancez et peaufinez

Lorsque vous avez enfin formé à vos utilisateurs, il est temps de lancer la nouvelle solution. Le succès ou l’échec de ce lancement dépend ultimement de l’adoption par les utilisateurs de cette nouvelle technologie.

Maintenant que le travail est terminé, il faut se remettre à la tâche. Dans une industrie dynamique, il est primordial de demeurer à l’affût de nouvelles technologies.