Les WealthTechs peuvent permettre d’augmenter le volume d’affaires des gestionnaires en investissements, ce qui bénéficie aussi à leurs clients

Les WealthTechs peuvent permettre d’augmenter le volume d’affaires des gestionnaires en investissements, ce qui bénéficie aussi à leurs clients

Au cours de la dernière décennie, les outils numériques de gestion des investissements ont apporté plus d’efficacité, de précision et d’objectivité au secteur des services financiers. Indirectement, ces outils numériques ont contribué à accroître la qualité et le volume d’activité des sociétés de gestion de patrimoine, ce qui profite également à leurs clients.

Ces outils numériques d’investissement sont devenus un élément clé permettant aux conseillers en gestion de patrimoine d’améliorer leur modèle d’affaires, de rester compétitifs, de développer des portefeuilles d’investissement optimisés et d’améliorer le service à la clientèle. Ils leur ont aussi permis d’atteindre de nouveaux marchés et des niches de clients négligées. Tout ceci en améliorant leur productivité et leur rentabilité.

Notons également que la prévalence croissante des solutions numériques a non seulement permis aux gestionnaires de patrimoine et aux sociétés de gestion d’actifs d’accroître leur clientèle et leurs revenus, mais a également entraîné une rationalisation des coûts pour les investisseurs eux-mêmes.

La croissance des activités profite à vos clients

Lorsque les sociétés de services financiers développent leurs activités, leurs investisseurs en bénéficient également sous la forme d’un accès à des processus plus efficaces, accessibles et rationalisés, des rapports plus rapides et plus précis, des portefeuilles plus efficaces, des performances accrues et une expérience client optimisée.

Soyons francs, la concurrence dans un secteur financier de plus en plus actif n’est plus une question d’image de marque. Aujourd’hui, les plus grands défis sont liés à l’expérience globale du client et les questions clés portent sur la manière d’assurer l’engagement du client.

En effet, les investisseurs d’aujourd’hui ne se contentent plus des services de conseils financiers traditionnels. Puisqu’ils sont plus exigeants, les sociétés de gestion d’actifs doivent intégrer la technologie directement dans leur planification stratégique. Cela signifie adopter les dernières innovations technologiques pour rester compétitifs et dominer le secteur financier.

Les bonnes WealthTechs peuvent simplifier le travail des gestionnaires d’actifs

Compte tenu de l’essor fulgurant des solutions numériques, il est de plus en plus évident que pour réussir dans le secteur de la gestion d’actifs et toucher un public plus large, les conseillers financiers et les banques privées doivent intégrer les capacités numériques et humaines.

L’intégration stratégique de solutions numériques de gestion de patrimoine permet aux conseillers financiers de relever les défis les plus importants auxquels ils font face et de tirer parti de meilleures opportunités d’investissement. Examinons les principaux avantages des WealthTechs.

Réduction des coûts pour les entreprises en gestion de patrimoine

En ces temps de pénurie de main-d’œuvre, les bons outils de gestion de portefeuille peuvent jouer un rôle majeur en facilitant les processus de gestion de patrimoine, tout en permettant aux entreprises de réduire considérablement leurs coûts. Alors que plusieurs critiquent la prévalence croissante du secteur des WealthTechs comme étant une menace à la présence humaine dans le secteur des services financiers, les statistiques tendent à démontrer l’opposé.

En fait, malgré l’accès croissant à des outils d’investissement et de négociation abordables et faciles à utiliser, l’expérience client reste primordiale. La majorité des investisseurs déclarent toujours préférer traiter avec un conseiller humain. Dans ce contexte, la concurrence ne se trouve pas au niveau des entreprises WealthTech elles-mêmes, mais plutôt dans l’éventail des types de services proposés et les prix offerts par les entreprises concurrentes grâce à l’adoption de ces technologies numériques.

Accélération des processus pour une meilleure expérience client

La qualité de l’expérience client reste l’un des moteurs du succès d’une société d’investissement. Au-delà de l’amabilité de votre conseiller, de son professionnalisme et de ses antécédents, les clients recherchent de l’efficacité.

La bonne plateforme d’investissement peut aider les services d’investissement à automatiser et à intégrer les processus, ce qui permet d’offrir aux clients une expérience transparente et sans soucis. Ces solutions d’accélération des processus permettent également aux conseillers d’offrir une approche ciblée et personnalisée à chaque client. Elles leur permettent également de s’engager et de communiquer de manière plus cohérente. Tous ces petits détails s’additionnent pour améliorer l’expérience client et améliorer leur engagement.

Gérer simultanément de grandes quantités de données

Les sociétés de gestion de patrimoine veillent à ce que leurs clients reçoivent les données les plus justes et les plus récentes. La technologie numérique, sous la forme d’outils de gestion de portefeuille et d’autres outils innovants, aide les conseillers à accéder aux positions et à l’historique des clients en quelques clics seulement. Cela permet non seulement de rationaliser considérablement les opérations d’investissement, mais aussi de gagner en précision et en exactitude, ainsi que d’accélérer la vitesse des transactions.

Gestion objective des processus

En période de volatilité accrue des marchés, des prises de décision efficaces et dépourvues d’émotivité sont essentielles. Elles doivent tenir compte à la fois des critères prédéterminés du client et de ses objectifs d’investissement à long terme.

Certains outils permettent aux conseillers d’évaluer la performance et le risque potentiels en utilisant des modèles de portefeuilles d’investissement basés sur des données fiables et pertinentes. Ces logiciels peuvent grandement contribuer à assurer la sécurité des fonds des clients, à les faire croître de manière continue, à minimiser la charge fiscale, à faciliter la planification de la retraite et à atteindre les objectifs financiers uniques de chaque client.

Meilleures transparence et gestion des risques

Les outils qui permettent aux conseillers de suivre sans effort la performance des portefeuilles et de générer des rapports personnalisés pour leurs clients leur confèrent un avantage certain sur la concurrence. Les bons outils de conseil en investissement permettent également aux conseillers de s’adapter aux différents changements réglementaires en différenciant les méthodes de calcul du rendement pondéré en fonction du temps et de l’argent, ainsi que d’automatiser le processus d’évaluation des risques pour une meilleure transparence avec vos clients.

Les risques de sécurité

Bien qu’il ne s’agisse pas d’un facteur qui distingue les entreprises de la concurrence, les problèmes de cybersécurité ne doivent pas être négligés. Il est donc essentiel de choisir des entreprises FinTech qui atteignent un haut niveau de maturité en matière de cybersécurité afin de répondre aux défis des cyberattaques et de se prémunir contre le danger qu’elles représentent. Les bons outils numériques doivent posséder plusieurs couches de sécurité et des normes de sécurité élevées.

Le secteur des technologies de gestion de patrimoine

Le secteur des technologies de gestion de patrimoine (WealthTech) est un sous-segment des technologies financières (FinTech) qui utilise spécifiquement des technologies de pointe pour offrir des alternatives aux sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles et aux banques privées. Il existe un large éventail de solutions technologiques qui offrent des avantages substantiels pour répondre aux grandes tendances.

Outils de gestion de portefeuille

Les outils de gestion de portefeuille sont centraux pour les gestionnaires de patrimoine et les entreprises, qui choisissent de les intégrer dans leurs opérations d’investissement, afin de rationaliser les processus de gestion de fonds, d’augmenter les bénéfices et d’améliorer les rendements pour les investisseurs.

Certains outils automatisés ont permis à des tâches et des processus, auparavant réservés aux professionnels de la gestion de patrimoine, de désormais être accessibles aux investisseurs individuels grâce à une gamme d’applications numériques d’investissement et d’épargne peu coûteuses et intuitives.

Outils automatisés de rééquilibrage

Les outils automatisés de rééquilibrage du portefeuille analysent les actifs sous gestion et proposent des ajustements afin que les portefeuilles respectent les objectifs de l’investisseur. À l’issue de ce processus d’évaluation, le gestionnaire de patrimoine visualise les ordres proposés et les valide ou les modifie avant de les soumettre au marché boursier.

Un bon outil doit être personnalisable et permettre au conseiller de rééquilibrer simultanément un portefeuille entier, plusieurs comptes, des comptes joints, des relations, des segments ou tout autre type d’éléments, et de se concentrer sur des modèles spécifiques, des classes d’actifs spécifiques.

Outils de gestion de la conformité

Alors que la conformité devient de plus en plus lourde à gérer pour les conseillers et que les clients attendent des interfaces plus conviviales, les sociétés de gestion de patrimoine se tournent de plus en plus vers les outils de gestion de la conformité. Ces solutions logicielles permettent aux entreprises de se conformer aux exigences et aux normes sectorielles, juridiques, de sécurité et réglementaires et facilitent l’audit continu de l’activité des utilisateurs, la rationalisation de la gestion des risques et la mise en œuvre d’autres contrôles requis.

Certaines plateformes de gestion de patrimoine et logiciels spécialisés dans le rééquilibrage offrent des outils de conformité intégrés qui aident à rester conforme tout au long du processus.


Autres types de technologies de gestion de patrimoine

Plateformes de courtage social

Les plateformes de courtage social sont des plateformes numériques qui permettent aux investisseurs d’observer le comportement des autres investisseurs amateurs et experts à l’aide d’une interface de type Facebook. Ils peuvent ainsi s’inspirer ou imiter diverses stratégies d’investissement.

Les plateformes de courtage social sont un élément de plus en plus populaire du secteur financier qui permet aux courtiers d’analyser quelles stratégies fonctionnent et lesquelles ne fonctionnent pas et de mieux comprendre les marchés boursiers.

Robo-conseillers

Les robots-conseillers, qui utilisent des algorithmes et l’apprentissage automatique pour offrir des conseils en matière d’investissement et de gestion financière, se répandent également dans le secteur financier. Les meilleurs robots-conseillers offrent une configuration de compte facile, une planification robuste des objectifs, des services de compte et une gestion de portefeuille.

Alors que les robots-conseillers ont rapidement gagné en popularité, une enquête menée auprès de 1 518 conseillers en investissement aux États-Unis et publiée par Vanguard en février 2022 a révélé que « plus de 90 % des clients conseillés par des humains disent qu’ils n’envisagent pas de passer au numérique alors que 88 % des clients conseillés par des robots-conseillers envisagent de passer à un conseiller humain à l’avenir. »

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