20 Déc Collaboration entre des WealthTech pour optimiser la productivité des professionnels
Cliquez ici pour lire l’article.
Les firmes canadiennes de technologies financières s’unissent pour combler l’écart de productivité des professionnels en gestion de patrimoine.
La semaine dernière, deux firmes canadiennes de WealthTech ont annoncé un partenariat stratégique visant à faciliter le travail quotidien des professionnels en gestion de patrimoine.
Croesus est une entreprise qui fournit un ensemble de systèmes de gestion de portefeuille, des outils de rééquilibrage et d’autres outils en technologie de gestion de patrimoine destinés aux banques, aux firmes et aux conseillers de partout au Canada. Elle vient de signer une entente avec Mako Financial Technologies, laquelle se concentre sur l’automatisation numérique des processus reliés à la gestion documentaire et à la règle de la connaissance du client, afin d’intégrer leurs solutions de gestion de patrimoine respectives.
« Croesus est le leader des technologies de gestion de patrimoine au Canada, mentionne Raphael Bouskila, chef de la direction chez Mako Fintech. Nous fournissons de plus en plus de services aux entreprises de gestion de patrimoine, aux banques et à d’autres clients importants. Ce partenariat était donc parfaitement sensé pour nous. »
Selon M. Bouskila, ce partenariat cadre avec la philosophie que Mako a adoptée dès le début, soit la volonté de comprendre les données des clients pour qu’elles soient accessibles au conseiller et à son client. En gros, une fois que les informations sur la situation du client ont été collectées puis organisées, elles doivent être introduites aux systèmes que le conseiller utilise pour travailler avec son client.
« Lorsqu’on parle d’accueil et d’intégration, plusieurs croient qu’il s’agit d’un problème tout simple, d’une question de formulaires à remplir. Mais si vous regardez bien, c’est plutôt un cas complexe qui porte sur l’intégrité des données, ajoute M. Bouskila. Remplir quelques zones de textes dans un fichier PDF est loin d’être suffisant : vous ne collectez pas la bonne information et vous ne le faites pas dans le format qui permet le traitement des informations de bout en bout dans le nuage. »
Même si Mako a toujours été centrée sur l’accueil et l’intégration et sur la règle de la connaissance des clients, Bouskila mentionne que la firme reconnaît également l’importance de jouer franc jeu avec les autres parties prenantes dans l’écosystème du WealthTech. À ce jour, Mako n’a jamais cessé de travailler à bâtir des relations avec les autres fournisseurs de systèmes de gestion de portefeuille, de gardiens de valeurs, de systèmes de facturation, de gestion de la relation client et autres composants du travail de gestionnaire de patrimoine moderne.
« Nous sommes en contact avec Croesus depuis au moins trois ans, dit-il. Je dirais que c’est seulement dans la dernière année que tout est devenu plus concret sur le plan de la valeur que nous pouvions apporter. »
Selon M. Bouskila, le moment « eurêka » s’est produit lorsque Croesus a compris que Mako collectait une mine d’or de données détaillées et structurées. Au-delà des objectifs de placement et des préférences des clients, Croesus obtient de l’information sur les autres membres de la famille des clients, sur la structure du ménage et sur les possibles fiducies mises sur pied. Tous ces éléments sont utiles au travail quotidien des gestionnaires de patrimoine.
« Ce que nous pouvons faire avec le processus d’accueil et d’intégration ainsi qu’avec les données sur la règle de la connaissance des clients est de prendre ces métadonnées et de les envoyer dans le système de négociation, affirme M. Bouskila. Nous produisons aussi toutes sortes de textes signés et d’énoncés de politique de placement qui peuvent être agencés au système de gestion de portefeuille. De cette façon, les clients peuvent y avoir accès lorsqu’ils consultent leurs comptes. »
Marc Riel, Vice-président, Développement des affaires et partenariats stratégiques, Amérique du Nord chez Croesus mentionne que sa firme travaille avec Mako depuis un moment et qu’il est ravi de ce partenariat stratégique entre les deux compagnies.
« Leur solution centrée sur la numérisation des processus reliés à l’accueil et à l’intégration des nouveaux clients est extrêmement populaire sur le marché, mentionne M. Riel. L’intégration de notre système de gestion de portefeuille, qui est le plus utilisé au Canada, à la solution de Mako Fintech, permettra aux professionnels en gestion de patrimoine d’atteindre un niveau de productivité inégalé et de faire preuve d’une aisance remarquable au moment d’accomplir leurs tâches quotidiennes. »
Dans la première phrase de ce partenariat, les utilisateurs de Croesus Conseiller, le système de gestion de portefeuille le plus utilisé au Canada, verront la solution de gestion documentaire et de la règle de la connaissance du client de Mako Fintech intégrée à Croesus.
« Beaucoup de firmes avec lesquelles nous avons initialement discuté voyaient l’accueil et l’intégration des clients comme une chose qu’ils pouvaient accomplir avec DocuSign. Les fournisseurs de technologies, eux, estimaient pouvoir s’acquitter de cette tâche par eux-mêmes », ajoute M. Bouskila.
« Depuis le début, nous passons le message que cette question est suffisamment complexe et qu’un produit complet est nécessaire pour amorcer de bonne façon le processus d’accueil et d’intégration des clients. Et, je crois que les dernières années ont vraiment mis cet aspect en lumière », conclut-il.