29 Mai Regard vers l’avenir pour une performance accrue
Que l’on parle de forces concurrentielles ou de tendances dans l’industrie, nous en sommes aujourd’hui à un point critique. Les conseillers financiers sont au plein cœur d’une industrie en constante évolution, où ils doivent faire face à la férocité grandissante d’une concurrence interne comme externe, à l’automatisation des marchés financiers et à une clientèle toujours plus exigeante. Mais que faire, en tant que conseiller, pour promouvoir la croissance de son entreprise au cours des cinq à dix prochaines années ?
La réponse est plus simple qu’il n’y paraît
Bien des industries ont vécu des périodes de changements et d’agitation. La manière dont elles bravent ces difficultés a défini leur succès et leur longévité dans le monde des affaires. Les entreprises de premier plan partagent toutes une capacité à prédire les exigences de leurs clients à moyen terme et à mettre en œuvre une créativité permettant non seulement de résoudre des problèmes, mais aussi d’élaborer des solutions novatrices. Centrée sur le client, ce type de démarche est l’un des piliers du design thinking.
Parlons design thinking
Bien que l’on parle ici de design, pas besoin d’être un designer pour bénéficier des principes clés du design thinking. La démarche vise à mettre le client au centre de tout processus de prise de décision pour ainsi créer un espace où les idées novatrices peuvent proliférer. Ces idées découlent généralement de la faisabilité technique, de la viabilité économique et du désir humain.
Le design thinking dans le monde du service financier
Les principes du design thinking peuvent être employés par n’importe quelle industrie, dont celle des services financiers. Les quatre phases suivantes peuvent être utilisées pour vous adapter à l’évolution des conditions du marché et ainsi optimiser l’expérience client d’une manière tout aussi créative qu’efficace.
1. Faites preuve d’empathie envers vos clients
La première phase du design thinking demande une introspection franche et honnête. Vous devez analyser votre portefeuille client pour bien comprendre qui seront vos futurs clients et ce qu’ils exigeront. Les applications d’analyse de données peuvent vous aider à repérer les nouvelles tendances, tout comme peut l’écoute de la rétroaction de vos clients et l’ouverture au changement et aux nouvelles idées.
2. Sortez des sentiers battus
Une fois une question définie, une bonne mise en pratique du design thinking dicte que l’on doit chercher des idées qui repoussent les limites et permettent de traiter les questions avec originalité. Prenons l’exemple d’un conseiller qui constate que les millénariaux souhaiteront probablement gérer leur portefeuille et leurs opérations bancaires à partir d’une seule application. Il existe mille et une façons de relever ce défi, mais ce qui est certain, c’est que la technologie sera au cœur de toute bonne solution.
3. Passez au concret
Une fois l’élément clé identifié – ici, la technologie –, un prototype se doit d’être mis au point. Les conseillers pourraient ensuite partir à la recherche de partenaires ou de collègues pour les aider dans la création d’un prototype pouvant être utilisé et manipulé. Cette étape est cruciale pour s’assurer que l’idée satisfait bel et bien le besoin ciblé.
4. Vendez votre idée
La phase finale du processus est de présenter votre projet et de trouver preneur pour votre solution. Les conseillers sont d’habiles vendeurs lorsque vient le temps de convaincre les parties intéressées. Dans notre exemple, le conseiller aurait trouvé une solution présentant des avantages mesurables pour tout millénarial souhaitant gérer ses investissements et ses finances de manière intégrée. Chacune des phases de ce processus itératif se base sur la précédente, créant ainsi un environnement qui favorise l’assimilation de nouvelles idées en une solution définitive gagnante.
La concurrence n’aura jamais été aussi forte pour les professionnels de la gestion de patrimoine. Le design thinking vous donne la polyvalence nécessaire pour établir et évaluer les défis d’affaires tout en plaçant le client au cœur de vos solutions. Une démarche centrée sur le client constitue la base de résultats fructueux.
La prochaine fois où vous devrez vous attaquer à une question d’affaires, souvenez-vous : « Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. » Brisez le moule et portez votre regard vers l’avenir pour développer de meilleurs services grâce au design thinking.