18 Mar Optimiser votre pratique à l’aide de données
L’éternelle question… Comment devenir plus rentable ? Il y a généralement deux façons d’améliorer le résultat net : soit augmenter les revenus, soit réduire les dépenses. Les dépenses sont souvent hors de notre contrôle, de sorte que pour changer la situation, nous devons nous concentrer sur la partie « revenus » de l’équation. Les gestionnaires de cabinets peuvent vous aider à trouver différentes techniques pour vous attaquer à la question des revenus. Regardons comment les gestionnaires de cabinets peuvent tirer parti des données afin de guider les conseillers et d’identifier des occasions d’élaborer des stratégies de croissance efficaces.
Faites la connaissance de Jessica, une conseillère chevronnée au sein d’une firme de gestion de placement réputée. Bien qu’elle ait de bons résultats, elle souhaite faire passer sa pratique au niveau supérieur. Elle comprend l’importance des données, mais ne sait pas comment les utiliser pour atteindre ses objectifs. Elle a décidé de demander l’aide du bureau de gestion du cabinet. Cette équipe de professionnels utilise les analyses de données pour visualiser celles-ci, permettant à Jessica et à ses collègues de la firme d’en profiter.
Tirer parti de l’analyse de données
Selon le bureau de gestion du cabinet, il est essentiel d’utiliser la quantité d’information détenue par la firme pour proposer des idées exploitables par les équipes de conseillers. De fait, une firme de gestion de placements dispose d’une immense richesse de données historiques et actuelles. Que ce soit à propos du portefeuille clients, des clients, des revenus ou des performances des conseillers, les gestionnaires de cabinets possèdent les informations requises pour fournir des optimisations basées sur des données.
Anthony, un gestionnaire de cabinets, décide de soutenir Jessica à l’aide d’une plateforme d’analyse pour affiner les points à améliorer grâce à une approche descendante. Il examine les données d’un conseiller, en commençant par l’état de santé général du portefeuille, puis s’attarde sur l’inventaire.
Comprendre l’état actuel de la pratique
Anthony explique à Jessica son tableau de bord et l’aide à évaluer son inventaire avec plusieurs axes d’analyse. Pour commencer le processus d’évaluation et se faire une idée de la situation de Jessica, ils se concentrent sur les indicateurs de performances clés (KPI) basés sur les actifs, comme la taille de son portefeuille, les actifs sous gestion (ASG) moyens par ménage, le rendement des actifs et le suivi de la croissance dans le temps. Regarder ces métriques peut fournir une base pour aider à comprendre son potentiel de croissance.
Accroître ses connaissances pour faire de meilleures affaires
Passer en revue l’état actuel du portefeuille clients est crucial, pour trouver des points d’amélioration de la performance de Jessica et lui fournir des conseils en conséquence. Les facteurs tels que des gains en ASG sont essentiels pour évaluer son efficacité à apporter de nouveaux actifs à la firme et ensuite établir des stratégies de fidélisation. L’objectif de croissance de Jessica peut être atteint, cependant, il est important que cette croissance soit menée de manière organique, par le biais de relations client plus étroites et de l’augmentation des actifs par ménage, plutôt que par la volatilité du marché. Regardons de plus près le type de données qui peut être utilisé pour améliorer sa performance.
Le type de revenus
Ventiler les revenus provenant des frais ou des transactions est un autre indicateur pour aider les conseillers comme Jessica à développer des stratégies d’affaires ciblées. Cette analyse peut aider les équipes de gestion des cabinets à mieux comprendre la réalité des conseillers individuels et à élaborer des programmes de migration sur mesure, basés sur les objectifs de la firme.
La segmentation des clients
La segmentation des clients peut vous indiquer où concentrer votre temps et votre énergie. Une des façons de mesurer la rentabilité serait de comparer l’effort requis par segment et les revenus générés. Si les résultats de Jessica sont affaiblis par les clients du tiers le plus bas, elle devrait orienter ces clients vers un autre type d’offre de service et utiliser le temps ainsi libéré pour renforcer sa relation avec les clients qui génèrent plus de revenus.
Vue d’ensemble des relations
Parfois, prendre du recul et avoir une vue d’ensemble est utile pour identifier des occasions d’affaires. Anthony utilise l’analyse de relations pour comprendre l’importance des relations dans la pratique de Jessica, le nombre de ménages ajoutés, la croissance des ASG dans ces comptes, et le nombre moyen de comptes par ménage. Une relation plus étroite implique des clients plus fidèles, ainsi que la probabilité que les actifs augmentent dans les années à venir. Ce type de données permet aux conseillers et aux gestionnaires de cabinets d’établir des projections et de définir un plan d’action réaliste pour atteindre leurs objectifs financiers.
Inventaire du portefeuille
Analyser en profondeur la composition d’un portefeuille peut être utile pour trouver des moyens d’être plus efficace. Si Jessica a trop de positions ou des positions fragmentées (titres avec peu d’actifs), il y a une occasion d’optimiser l’inventaire des actifs. Ce type d’information peut signaler au gestionnaire de cabinets que le conseiller devrait ancrer son portefeuille clients aux modèles de la firme ou ajuster le choix des titres détenus.
Aider les gestionnaires de cabinets et les équipes de conseillers
Croesus Analyse de données peut aider les professionnels de la gestion de patrimoine à tirer parti des analyses pour se concentrer sur les objectifs d’affaires et construire des plans de revenus fructueux. Utiliser les analyses est essentiel pour les conseillers et les gestionnaires de cabinets pour comprendre comment interagir avec les données et comment les programmes de gestion de cabinets peuvent être élaborés afin d’atteindre de nouveaux sommets.