14 Août Redéfinir la gestion de fortune : l’essor de la technologie centrée sur l’utilisateur
Dans le domaine complexe de la gestion de fortune, les conseillers financiers jonglent avec une multitude d’informations. Pour se reformer, ils ont besoin de solutions WealthTech qui offrent plus que les fonctionnalités de base. Ils ont besoin d’une expérience utilisateur (UX) intuitive, personnalisée et accessible.
Lors de leur prise de décision quotidienne, les professionnels de la gestion de patrimoine et d’actifs doivent prendre en compte de nombreux facteurs. L’accès rapide et intuitif à l’information pertinente est primordial. C’est là qu’intervient l’UX, garantissant que les données critiques sont facilement disponibles et présentées de manière claire et organisée.
« L’UX va bien au-delà de l’esthétique. Il s’agit de concevoir un produit, un système ou un service en se mettant dans la peau de l’utilisateur final. On doit comprendre ses besoins, ses habitudes et ses comportements pour créer une solution intuitive et conviviale, » explique l’experte en expérience utilisateur, Marie-Eve Denis.
Mme Denis est directrice du développement logiciel chez Croesus, un fournisseur de technologies de gestion de patrimoine axé sur l’utilisateur. Elle souligne que la qualité de l’UX englobe l’ensemble du parcours utilisateur, de la facilité d’utilisation à l’efficacité, en passant par la satisfaction globale. Une UX efficace permet aux conseillers financiers d’accéder rapidement aux informations pertinentes, de prendre des décisions éclairées et d’offrir un service exceptionnel à leurs clients.
« L’objectif est de concevoir des solutions WealthTech qui anticipent la façon de penser des conseillers financiers. Organisés comme la cuisine d’un chef, les outils essentiels doivent être à portée de main alors que des fonctionnalités spécialisées doivent être facilement accessibles lorsqu’elles sont requises », explique Mme Denis.
Un avantage concurrentiel clé
Dans le contexte concurrentiel de la gestion de fortune, l’UX est devenue un facteur clé de différenciation. Les conseillers financiers recherchent des solutions qui optimisent leur temps, minimisent les erreurs et augmentent leur productivité. Une UX conviviale et intuitive a un impact direct sur leurs résultats. Les solutions WealthTech qui accordent la priorité à l’UX offrent des avantages tangibles, tels que :
Acquisition et rétention de clients accrue : une interface conviviale et des processus efficaces améliorent l’expérience client. Ceux-ci sont donc plus enclins à choisir et à être fidèle à la firme.
Productivité accrue des conseillers : l’automatisation des tâches répétitives et l’accès facile aux informations essentielles permettent aux conseillers de se concentrer sur les relations clients et les conseils personnalisés.
Une meilleure satisfaction client : lorsque les clients peuvent facilement naviguer dans leurs portefeuilles, comprendre leurs investissements et communiquer avec leurs conseillers, cela renforce la confiance.
Le rapport Zendesk CX Trends 2024 report souligne d’ailleurs ce point, révélant que les attentes des clients ont évolué. Les clients s’attendent à plus de rapidité, de personnalisation et une expérience de meilleure qualité. La dimension humaine de la gestion de fortune doit donc être prise en compte et c’est justement ce qu’offre une solution dotée d’une bonne UX.
L’approche humaine au cœur de l’UX
Mme Denis estime que l’approche humaine permet de concevoir des solutions qui s’adaptent aux besoins spécifiques de chaque utilisateur, en tenant compte de ses préférences, de ses habitudes de travail et de son environnement professionnel.
« L’approche centrée sur l’humain ne consiste pas seulement à faciliter l’utilisation de la technologie, mais à la rendre aussi stimulante, précise-t-elle. En comprenant les besoins particuliers et les flux de travail des conseillers financiers, nous pouvons créer des solutions qui améliorent réellement leur capacité à servir leurs clients et à développer leur activité. »
Luc Larose, vice-président de l’expérience client chez Croesus, abonde dans le même sens. « Les clients recherchent des partenaires qui comprennent leurs défis, les conseillent et les aident à atteindre leurs objectifs. L’approche humaine implique une écoute attentive des utilisateurs, une communication transparente et une volonté de co-créer des solutions adaptées à leurs besoins. »
L’engagement de Croesus envers cette approche est évident. L’entreprise accorde une importance capitale dans l’établissement de véritables partenariats avec ses clients afin de simplifier et d’humaniser la gestion de fortune. Cette approche a fait ses preuves, puisqu’une étude du Boston Consulting Group révélant que 70 % des projets de transformation numérique échouent en raison de la négligence de l’élément humain.
En fait, un outil intuitif et centré sur l’utilisateur sera adopté plus rapidement et plus facilement qu’un outil complexe et déroutant. Une conception axée sur les besoins et les comportements humains accélère donc l’adoption de ces solutions et réduit considérablement le temps et les coûts associés à la formation des utilisateurs. L’approche humaine se traduit donc par des gains de temps et de productivité significatifs pour les entreprises, ainsi que par une satisfaction accrue des utilisateurs et un sentiment d’appartenance.
La collaboration : un moteur d’innovation UX
La collaboration étroite entre le fournisseur de technologies et les utilisateurs finaux est la pierre angulaire de l’approche centrée sur l’humain. Chez Croesus, cette collaboration est au cœur du processus de développement. L’entreprise a mis en place des groupes d’utilisateurs volontaires qui participent activement à l’amélioration des produits.
« Plus les utilisateurs participent, mieux nous comprenons leurs besoins. Cela se traduit par de meilleurs produits, plus intuitifs et plus fonctionnels », soutient Mme Denis.
L’approche collaborative facilite l’identification rapide des problèmes, la mise à l’épreuve de nouvelles fonctionnalités et les itérations améliorant l’UX. Les commentaires des utilisateurs sont précieux pour orienter les développements futurs et garantir que les solutions répondent aux besoins réels du marché.
Personnalisation et accessibilité
Les besoins de chaque utilisateur varient en fonction de son rôle, de sa clientèle et de son organisation, sans compter ses préférences personnelles et ses habitudes de travail. La personnalisation est donc un autre élément clé d’une stratégie UX complète.
« Nous devons offrir un ensemble de fonctionnalités de base, puis fournir des options de personnalisation afin que chaque utilisateur puisse adapter l’outil à ses besoins », explique Mme Denis.
Reconnaissant que chaque utilisateur a des besoins et des préférences uniques, des entreprises de WealthTech de premiers plans comme Croesus accordent une grande importance à rendre leurs solutions personnalisables. Cela inclut l’adaptation des tableaux de bord, des widgets et des affichages de données aux préférences individuelles. De plus, elles garantissent ainsi l’accessibilité universelle pour les utilisateurs en situation de handicap grâce à des fonctions telles que le zoom, la navigation au clavier et les descriptions textuelles des images.
« Nous concevons nos produits pour qu’ils puissent être utilisés par tout le monde », insiste Mme Denis.
L’avenir de l’UX en WealthTech
L’UX est en constante évolution, et le secteur des WealthTech ne fait pas exception. Les technologies émergentes telles que l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique offrent de nouvelles possibilités d’améliorer l’expérience utilisateur.
Pour Mme Denis, l’avenir de l’UX dans la WealthTech passe par une approche toujours plus centrée sur l’humain. « Les utilisateurs sont de plus en plus exigeants et attendent des solutions intuitives, personnalisables et accessibles. Les WealthTech qui sauront répondre à ces attentes auront un avantage concurrentiel indéniable. »
En conclusion, l’expérience utilisateur avec une touche humaine est un élément essentiel du succès dans le secteur de la WealthTech. En adoptant une approche centrée sur l’humain, en collaborant étroitement avec les utilisateurs et en personnalisant leurs solutions, les WealthTechs peuvent créer des produits qui répondent véritablement aux besoins des conseillers financiers et de leurs clients, améliorant ainsi leur efficacité, leur satisfaction et leurs performances.