29 Nov À votre service
Les employés du centre de service à la clientèle (CSC) représentent une ressource essentielle pour les institutions financières et leurs clients. Ils sont en plein cœur de l’action et possèdent une grande connaissance des outils internes et de la réalité de chacun de leurs clients. Chez Croesus, nous mettons l’accent sur la formation afin d’assurer un service personnalisé de la plus haute qualité.
Maria Mantzaras, analyste application et données au sein de l’équipe du CSC chez Croesus, vous offre quelques astuces et conseils qui vous aideront à tirer le maximum des solutions offertes par Croesus.
Comment le CSC de Croesus peut-il vous soutenir dans votre quotidien ?
Que nous communiquions par courriel ou par téléphone, nous visons à créer des expériences marquantes pour nos utilisateurs. Nous sommes responsables d’assurer la pleine satisfaction de nos clients et de maximiser leur utilisation de nos solutions sophistiquées de gestion de patrimoine. Nous possédons plusieurs années d’expérience combinée et chaque membre de l’équipe est dédié à un client, ce qui favorise une connaissance approfondie non seulement des produits et services offerts par notre FinTech, mais aussi des besoins spécifiques de chacun.
Quel genre de soutien est offert aux clients de Croesus ?
Nous offrons de courtes formations téléphoniques sur certaines fonctionnalités comme les filtres, le module Client ou la création de rapports. Nous nous déplaçons aussi chez ceux-ci pour leur offrir des formations personnalisées, et pour apprendre à mieux les connaître et bien saisir leur réalité. Un outil d’aide en ligne est intégré à même le logiciel. Les utilisateurs peuvent y accéder en enfonçant la touche F1 et y trouver une multitude de réponses à leurs questions. Notre équipe peut les aider à se familiariser avec cet outil indispensable. De plus, des webinaires sont offerts par notre équipe de formation; ceux-ci sont disponibles sur le site web de Croesus.
À propos de quels types de transactions recevez-vous le plus de questions ?
Cela dépend vraiment de la saison. Par exemple, nous recevons beaucoup de questions au sujet des rapports au mois de novembre, et au sujet des régimes enregistrés d’épargne-retraite en hiver. Nous recevons, entre autres, plusieurs questions reliées aux transactions qui génèrent des gains ou des pertes. Seuls les types de transactions suivantes génèrent un gain ou une perte : achat, vente, remboursement, substitution, cotisation, assignation, exercice et expiration.
On nous demande souvent aussi quels types de transactions sont considérés comme des entrées ou des sorties. Les dépôts, les encaissements, les virements entrants, les contributions, les écritures de journal, les montants bruts et les ajustements positifs sont considérés comme des entrées de liquidités. Les retraits, les livraisons, les virements sortants, les contributions, les écritures de journal, les montants bruts et les ajustements négatifs représentent des sorties de liquidités.
Comment Croesus calcule-t-il la performance des portefeuilles ?
Les meilleurs indicateurs de performance sont le taux de rendement pondéré en fonction du temps (TRPT) et en fonction de la valeur monétaire (TRPVM). Le TRPT aide les investisseurs à comparer les performances de leur gestionnaire de portefeuille. L’incidence des flux de trésorerie (qu’il s’agisse de dépôts, de retraits ou de transferts d’actifs) est supprimée du calcul, car la décision d’ajouter ou de retirer de l’argent du compte n’est généralement pas considérée comme une décision d’investissement. Le TRPVM prend en considération l’ensemble du compte, ce qui en fait un meilleur outil pour les investisseurs cherchant à suivre les progrès accomplis dans le cadre de la réalisation de leurs objectifs financiers. Croesus utilise la méthode de calcul du TRPVM la plus courante, le taux de rentabilité interne (TRI). Toutes les contributions et tous les retraits sont configurés comme une série de flux de trésorerie. Croesus ajoute ensuite un flux entrant pour la valeur initiale du compte et un flux sortant pour la valeur finale du compte. À ce stade, Croesus résout le taux d’actualisation, qui fait le rapprochement entre les flux entrants et sortants.
Si vous avez des questions, n’oubliez pas que votre centre de service à la clientèle est là pour vous. Maria et son équipe se feront un plaisir de vous accompagner vers l’atteinte de vos objectifs. Vos clients sont les nôtres, offrez-leur la qualité de service qu’ils méritent grâce aux solutions et au soutien incomparables de Croesus. Au plaisir de vous aider !
Vous pouvez visionner nos webinaires en cliquant ici, et nos capsules de formation en cliquant ici.